「ほったらかし投資」が流行するわけ

あたしが今持っている投資信託を始めたのは２０１５年。
ちょうどアベノミクスの効果で、ずいぶん助けられたよ。
もっと早くから知っていれば！と思ったけど。


確か、就職して間もなくの、約４０年前にOLの間で流行していたのは「中期国債ファンド」。
（あら。いつのまにOLって死語になったんだ）
それが貯まると、「公社債投信」に移してたな。

で、証券会社の窓口でそれを頼むんだよね、当時は。
そこで、公社債よりももっとトクですよーかなんか言われて毎月分配型投信を買わされたり。
けっこう早い段階で「こりゃだめだ」とわかって。
当時、平日の休みが取りにくかったので、母親に頼んで公社債投信を買いに行ってもらったら、やっぱり
「窓口でもっといいのがあるって教えてもらったから、別のコレ買っといたわよー」と母の得意顔に迎えられた。

んー、家族とはいえ人に頼んだあたしが悪い。
わかってはいたけど、その１回分のボーナスはほとんど蒸発して消えてしまった。
それ以来、投資信託は信じてなかったのよ。


何十年と投資信託から目を背けていたけど。
お金の本を読み続けていたら、「ノーロードならお勧め」とよく目にするようになった。


試しに、と思って独立系２社の投信を2015年に始めたら、びっくりするほどの好成績で。
すぐに、あと2社の口座を開いた。

「早く始めれば複利効果でうんぬん」「積立でリスク回避」は若い時から耳タコだったけど。
そんなに昔からは、今のようないい商品はなかったんだってね。
つい先日、何かでそれを読んで、やっと「もっと早くやってれば」の後悔が薄らいだ。
でも、ま、早くリタイアしたい人は早く始めたらいいとは思いますよ。

ただし。
好成績の投信を一部解約して、マンション購入資金に充てようとしたら。
入用な額を申し込んだら、たまたまそこが解約は電話でしか受け付けないところで。
「○○円解約ですと、手取りは△△円ほどになります」と教えてもらってひっくり返った。

ああ、いくら解約で手取りいくらか、メモしとけばよかったなあ。
悪いことは早く忘れたい心理が働いたよ。1割か2割ぐらい減ったかも。
iDeCoとかNISAとかを使ってないのが、きっと大きかった。

みんな。元本が、現在の評価額でこんなに増えた！と喜んでも、
最後に下ろすときにその額にはならないから、気を付けてね～。